Wenn Sie schon einmal mit Aktien gehandelt haben, wird Ihnen der CFD-Handel völlig vertraut vorkommen. In seiner einfachsten Form wird ein CFD (Contract for Difference) wie eine Aktie gehandelt. Sie können einen CFD kaufen und dann mit einem Gewinn verkaufen, wenn der Preis steigt.

Bei CFDs haben Sie auch die Möglichkeit, Short-Positionen einzugehen, sodass Sie sowohl von Preiserhöhungen als auch von Preissenkungen profitieren können.

Was tut es?

Wenn Sie mit CFDs handeln, handeln Sie mit den Bewegungen der zugrunde liegenden Vermögenswerte wie Aktien. Beispielsweise folgt ein Einzelaktien-CFD bei Apple der Kursbewegung der Apple-Aktie und wird auf die gleiche Weise gehandelt.

Das heißt, Sie können einen CFD kaufen – dann gehen Sie long- und Sie werden von Preiserhöhungen der Apple-Aktie profitieren. Auf der anderen Seite können Sie einen CFD verkaufen, auch wenn Sie keine Apple-Aktien besitzen, und profitieren, wenn der Aktienkurs sinkt. Das nennt man short gehen.

Ein CFD ist im Wesentlichen ein Vertrag zwischen zwei Parteien, dessen Wert je nach Preis des Basiswerts entweder steigt oder fällt. Dies bedeutet, dass Sie beim Kauf eines Einzelaktien-CFD, beispielsweise für Apple-Aktien, nicht die tatsächlichen Aktien kaufen. Sie schließen einen Vertrag über die Preisentwicklung der Aktie ab. Wenn der Preis der Apple-Aktien steigt, steigt der Wert des Kontrakts entsprechend – Sie erzielen einen Gewinn. Wenn der Aktienkurs von Apple sinkt, sinkt der Wert des Kontrakts und Sie erzielen eine negative Rendite.

Was ist es?

CFDs sind Finanzderivate. Dies bedeutet, dass das Produkt oder der Vertrag von einem zugrunde liegenden Vermögenswert abgeleitet wird. Dies können Aktien, Indizes wie der S & P 500 oder der FTSE 100, Rohstoffe wie Gold oder Öl, Währungen oder eine Reihe anderer Vermögenswerte sein.

Darüber hinaus werden CFDs margengehandelt. Der Margin-Handel ist eine Möglichkeit für Händler und Anleger, bei der Eingabe von Positionen über ihr Gewicht hinauszuschlagen. Beim Kauf von Aktien können Sie in der Regel entsprechend dem Kapitalbetrag auf Ihrem Konto investieren. Wenn Ihr Kontostand 10.000 US-Dollar beträgt, können Sie Aktien im Wert von 10.000 US-Dollar kaufen.

Wenn Sie ein Margenprodukt handeln, benötigen Sie noch Kapital. Margin-Handel bedeutet jedoch, dass Ihre Position eine Hebelwirkung nutzt. Wenn Sie eine Margin-Position einnehmen, wird ein bestimmter Betrag Ihres investierbaren Kapitals als Sicherheit hinterlegt. Aufgrund der Margen wird die Position gehebelt, was bedeutet, dass Sie möglicherweise nur 1.000 US-Dollar buchen, um beispielsweise eine Position von bis zu 5.000 US-Dollar einzunehmen.

Eindeckung auf dem Markt

Wenn Sie mit Aktien-CFDs handeln, handeln Sie mit Direct Market Access. Ein bisschen vereinfacht bedeutet das, dass Ihr CFD Broker die gleiche Position einnimmt wie Sie.

Dies stellt sicher, dass Ihr CFD Broker das Interesse vollständig an seinen Kunden ausrichtet: Der CFD Broker profitiert, wenn Sie profitieren, und Ihr CFD Broker nimmt niemals Positionen ein, die gegen seine Kunden gerichtet sind. Mit Provisionen und Finanzierungen verdient ein CFD Broker Geld mit Einzelaktien-CFDs.

Provisionen funktionieren genau wie bei Aktien. Die Finanzierungskosten entstehen, wenn Sie die Marge für den Handel verwenden. Wenn Sie mit Margen handeln, bei denen nur ein Bruchteil Ihres Kapitals als Sicherheit hinterlegt ist, zahlen Sie dem Makler eine geringe Margengebühr, die die zusätzliche Liquidität bereitstellt – den zusätzlichen Knall für Ihr Geld.

Sicher sein

Dies bedeutet zwar, dass die Renditen im Vergleich zum ausgewiesenen Kapitalbetrag erhöht werden, aber auch die Verluste können erhöht werden. Aus diesem Grund bieten CFD Anbieter Risikomanagementfunktionen wie Stop-Loss-Aufträge an.

Aufgrund ihrer Flexibilität können CFDs natürlich für einen aggressiveren Handel eingesetzt werden. Für den weniger aggressiven Händler und Investor können CFDs verwendet werden, um das Risiko für bestehende Positionen in Zeiten der Volatilität zu verringern. Stellen Sie also sicher, dass Sie wissen, was Sie erreichen möchten, und halten Sie sich an Ihre Strategie.